7) Управление личными финансами: пример

«Деньги — это инструмент. При правильном использовании они делают что-то красивое — неправильно, они создают беспорядок!» — Брэдли Винсон

Требуется дисциплина, чтобы правильно использовать деньги. В этом уроке мы рассмотрим, как мы можем использовать Excel для правильного управления нашими личными финансами. Мы рассмотрим следующие темы.

• Зачем управлять бюджетом?
• Основные компоненты системы личных финансов
• Использование Excel для настройки личных бюджетов, учета доходов и расходов
• Визуализация данных с использованием диаграмм

Зачем управлять бюджетом?

Посмотрим правде в глаза, мир, в котором мы живем, подпитывается деньгами. Мы идем в школу, чтобы получить хорошую работу, заниматься бизнесом и другими связанными видами деятельности с главной целью зарабатывать деньги. Если мы не будем правильно управлять своими личными финансами, тогда все наши усилия будут напрасными.

Большинство людей тратят больше, чем зарабатывают. Чтобы добиться финансового успеха, нужно выработать привычку тратить меньше, чем они зарабатывают, и инвестировать излишки в деловые предприятия, которые умножат вложенные деньги.

Основные компоненты системы личных финансов

Это базовая система личных финансов, поэтому мы рассмотрим следующие компоненты;

1. Прогнозируемый доход — это те деньги, которые вы ожидаете заработать сейчас и в будущем.
2. Бюджет — это список предметов, которые вы ожидаете купить, количество и соответствующие цены
3. Фактический доход — это фактические деньги, которые вы зарабатываете с течением времени
4. Фактические расходы — это те деньги, которые вы фактически тратите на покупку вещей

Разница между прогнозируемым доходом и фактическим доходом дает нам показатель эффективности того, насколько точны наши оценки или насколько усердно мы работаем.

Разница между бюджетом и фактическими расходами дает нам показатель эффективности того, насколько дисциплинированно мы придерживаемся бюджета.

Поскольку сбережения являются частью цели создания системы личных финансов, фактический доход в сравнении с фактическими расходами, скажем, ежемесячно, дает нам представление о том, сколько мы будем экономить за год.

Использование Excel для настройки личных бюджетов и учета доходов и расходов

Мы рассмотрели компоненты системы личных финансов, и теперь мы будем использовать то, что мы узнали до сих пор, для реализации вышеизложенного. Для этого урока мы создадим две рабочие тетради, одну для доходов, а другую для бюджетов.

Когда вы закончите с этим учебником, ваши рабочие книги должны выглядеть следующим образом

Откройте Excel и создайте новую книгу

Доходный лист

• Переименуйте Лист1 в Доход
• Введите данные, показанные ниже
• Прогнозируемый ежемесячный доход

Фактический доход

Формулы для листа дохода

Теперь нам нужно;

1. Рассчитайте ежемесячный доход как для прогнозируемого, так и для фактического дохода.
2. Рассчитать прогнозируемый годовой доход и фактический годовой доход на основе месячной суммы.
3. Найти разницу между фактическим и проектным годовым доходом
4. Показать советы о том, как мы делаем, используя логические функции
5. Используйте условное форматирование, чтобы подчеркнуть, насколько хорошо мы управляем нашими финансами

Учебное упражнение 1

1. Найти сумму всех источников ежемесячного дохода. Используйте функцию СУММА . Сделайте это для прогнозируемого и фактического ежемесячного дохода.
2. Найдите прогнозируемый и фактический годовой доход, умножив ответ на вопрос 1 на 12.
3. Найти отклонение дохода путем вычитания прогнозируемого годового дохода из фактического годового дохода.
4. Добавьте строку комментариев чуть ниже таблиц. Используйте функции IF, чтобы отобразить «Вам нужно работать очень усердно, чтобы достичь своих целей дохода», если отклонение меньше нуля (0), в противном случае отображается «Отличная работа, работающая умно и усерднее».
5. Используйте условное форматирование, чтобы изменить цвет текста на красный, если дисперсия меньше 0, иначе измените цвет текста на зеленый.

Если вы застряли на том, что делать, прочитайте статьи о формулах и функциях и Визуализации данных с помощью диаграмм в Excel.