Учебники

Интернет-безопасность – банковское дело

В этой главе мы рассмотрим вопросы банковской безопасности, связанные с электронным банкингом или так называемым интернет-банкингом, а также вопросы безопасности на основе кредитных или дебетовых карт.

Электронный банкинг – это электронный платежный шлюз, который позволяет всем клиентам банка осуществлять банковские операции через свои компьютеры без необходимости физического посещения банка.

Обычно для создания учетной записи электронного банкинга клиент должен физически обратиться в банк, чтобы иметь возможность открыть его и подтвердить подлинность при его открытии. Клиент может связать этот счет со своими кредитами, текущим счетом и многими другими банковскими продуктами.

Как безопасно совершать транзакции в электронном банке?

Всегда вводите ссылку для электронного банкинга, вводя ее самостоятельно, а не по прибывающей электронной почте, это может быть фишинговая почта. Всегда подключайтесь через безопасное соединение с веб-сайтом и проверяйте, аутентифицирована ли веб-страница, как показано на следующем рисунке, где соединение является защищенным Https – и подлинность веб-сайта. Я проверил его через зеленую полосу, которая является сертификатом, который означает, что этот веб-сайт предварительно аутентифицирован.

E-Banking

Будьте осторожны с любыми неожиданными или подозрительно выглядящими всплывающими окнами, которые появляются во время сеанса онлайн-банкинга. Подумайте о процессе, который вы обычно проходите, чтобы сделать платеж кому-то – будьте подозрительны, если он отличается от того, когда вы в последний раз его использовали.

Никогда никому не сообщайте свои данные для входа в систему полностью ни по электронной почте, ни по телефону – ваш банк никогда не запросит их таким образом. Регулярно проверяйте свои банковские выписки и немедленно обращайтесь в свой банк, если обнаружите транзакции, которые вы не авторизовали.

Когда вы отправляете деньги через свой онлайн-счет в банке, всегда дважды проверяйте сумму, которую вы отправляете, а также номер счета и код сортировки, на который вы отправляете.

Кредитные карты

Как правило, эти карты выпускаются поставщиками карт, такими как банки, и они связаны с банковскими счетами клиента и помогают осуществлять платежи, поскольку они также используются чаще, увеличивая возможности мошенничества.

Кредитная карта

Мошенничество с кредитными картами – это кража, осуществляемая с использованием кредитной карты или любого другого аналогичного платежного механизма в качестве фальшивого источника для мошеннических операций. Распространенный тип мошенничества происходит, когда преступник покупает товар онлайн, используя номер кредитной карты, полученный им неэтичным способом.

Операции с кредитными картами осуществляются путем –

  • Сайт генератора кредитных карт в интернете.
  • Неэтичный торговец распространяет данные кредитных карт своих клиентов.
  • Хакеры могут получить данные от скиммера, который представляет собой аппаратное обеспечение, которое хакеры помещают в банкоматы или POS.
  • Находя сброшенные копии ваучеров.
  • Взлом компьютеров, где данные кредитной карты хранятся в кэше.

Операции с кредитными картами

Генератор кредитных карт

Наиболее часто используемым инструментом для взлома кредитных карт является Генератор кредитных карт (www.darkcodign.net). Этот генератор кредитных карт является программой Python для командной строки, которая использует скрипт .php. Он генерирует номера кредитных карт, которые используются на тестовых веб-сайтах электронной коммерции. Он генерирует 13 и 16-значные номера VISA, MasterCard и Amex. Если установлено, он может украсть пароли и номера кредитных карт вместе с банковскими реквизитами.

Другой называется RockLegend Cool Card Generator , но о нем не так много подробностей.

Методы обнаружения мошенничества с кредитными картами

В этом разделе мы обсудим различные методы обнаружения мошенничества с кредитными картами.

Обнаружение паттернов

  • Этот метод помечает человека как мошенника, если размещено много заказов для доставки по одному адресу разными кредитными картами.

  • Если несколько заказов отправляются с одного IP-адреса.

  • Если кредитная карта меняется на несколько цифр.

  • Если лицо предоставляет одну и ту же кредитную карту с разными датами истечения срока действия.

Этот метод помечает человека как мошенника, если размещено много заказов для доставки по одному адресу разными кредитными картами.

Если несколько заказов отправляются с одного IP-адреса.

Если кредитная карта меняется на несколько цифр.

Если лицо предоставляет одну и ту же кредитную карту с разными датами истечения срока действия.

Обнаружение мошенничества

Этот метод разработан Visa и выявляет возможности мошенничества на основе оценки, в которой учитывается 150 переменных порядка.

Xcart: онлайн-сервис проверки на мошенничество

Чтобы получить более подробную информацию об этой онлайн-службе проверки на мошенничество, вы можете войти на сайт – http://www.xcart.com/extensions/modules/antifraud.html.

X Корзина

Часы карты

Это стимулирует британские банки повышать осведомленность о предотвращении мошенничества с картами. Вы можете получить дополнительную информацию об этом по следующей ссылке – http://www.cardwatch.org.uk

Обнаружение мошенничества с кредитными картами MaxMind

Вы можете получить больше информации об этом по следующей ссылке – https://www.maxmind.com/en/home

Это также лидирующая платформа для выявления потенциальных случаев мошенничества с картами, разработанная по запатентованным технологиям. Он анализирует фактор риска оценки или каждую онлайн-транзакцию в режиме реального времени, поэтому продавцу нужно меньше времени для анализа транзакций.

Лучшие практики для защиты ваших банковских транзакций

Ниже приведены несколько указателей, которые необходимо помнить при совершении любых транзакций.